Everyone's fund

안녕하세요.여행하는 웰스 매니저 JUNE입니다. 2018년도 이제 두 달이 채 남지 않았는데요. 오늘은 매년 새해에 두통을 유발하는 연말정산에 대하여 이야기하려 합니다. 연말정산 대상자라면 한 번쯤은 궁금해하는 그리고 매년 고민하는 신용카드 VS 체크카드 사용에 대하여 꿀 팁을 드리겠습니다. ^^ 소득공제 항목에서 많은 금액을 차지하는 항목이 신용카드 공제 항목입니다. (신용카드 공제 300만 원, 전통시장 공제 100만 원, 대중교통 공제 100만 원, 도서&공연 100만 원) 18년 현재 내가 얼마나 사용을 했는지 그리고 얼마나 미달 액이 남았는지를 확인해야 합니다. 아직 우리에겐 두 달이라는 시간이 남아 있으니깐요. ^^남은 두 달을 잘 활용하려면 올해 신용카드, 체크카드 그리고 대중교통 등등 항목..

안녕하세요.여행하는 웰스 매니저 JUNE입니다.4월 5일 출시가 된 코스닥 벤처 펀드가 자금 모집 흥행 성공? 인 것 같은 느낌이 듭니다.한 달이 돼가는 시점인데 정말로 많은 금액이 유입이 됐네요.정부의 정책으로 만들어진 만큼 과연 과거 동일한 정권에서 코스닥 시장활성화 대책 때처럼 좋은 성과가 날지 귀추가 주목됩니다. 과거 코스닥시장 육성 정책 보러 가기 제가 유심히 봤던 두 가지 펀드 중 KTB 코스닥 벤처 펀드가 소프트 클로징이 됐습니다.(판매 종료)지난 4월 16일 1100억의 자금이 몰려서 이달 말쯤 완판이 될 것이라고 예상을 했는데생각보다 빠른 4월 19일을 끝으로 클로징이 됐습니다.작년에 공모주 펀드에서 좋은 성과를 냈었기 때문에 빠르게 목표 금액이 유입이 된 거 같네요.여러 가지 벤처 펀드..

안녕하세요.여행하는 웰스 매니저 JUNE입니다. 2016년쯤부터 4차 산업에 대한 이야기들이 자주 들려오기 시작한 거 같네요.제4차 산업혁명’ 용어는 2016년 세계 경제 포럼(WEF: World Economic Forum)에서 언급되었으며, 정보 통신 기술(ICT) 기반의 새로운 산업 시대를 대표하는 용어가 되었습니다. (원래 4차 산업 혁명이라는 단어가 없었는데 대선 때 나온 용어라는 이야기도 있네요. ^^) 16년도에 비해서 지금 많은 IOT 기술들이 상용화되고 있고, 오늘자 뉴스로 5G 기술도 내년 상반기를 목표로 하고 있다는 뉴스가 나오는 거 보면 조금 더 편리한 세상이 앞당겨지지 않을까 하는 기대감이 생깁니다. 그래서 5G 기술이 발전하면 더 빠르게 발전할 만한 것을 생각하다가 자율 주행이 떠..

안녕하세요.여행하는 웰스 매니저 JUNE입니다. 한국 시간으로 오늘 새벽 미국 나스닥 지수가 사상 최고치를 경신했습니다.미국의 고용지표 호조로 인해서 기술주 중심의 나스닥 지수가 상승을 했네요.이럴 땐 소비재 시장을 주의 깊게 봐야 합니다.올해 들어 금리 인상과 관세들을 부과하겠다며 시장을 혼란스럽게 하는 미국 대통령 때문에투자를 하는 사람들은 더욱더 힘든 시기가 아닌가 하는 생각이 듭니다. 어차피 펀드 투자를 할 경우 하락을 하더라도 더 싼값에 매수할 수 있다는 것 때문에시장이 좋지 않아도 투자할 시간만 충분히 주어진다면 크게 걱정하지 않아도 되겠죠. 미국에 고용지수가 좋다고 하니 그리고 어째튼 깡패 대통령 트럼프가 있는 한 자국 우선주위정책을 펼칠 것 이기 때문에 미국에 투자는 꼭 해야겠네요. 그렇다..

안녕하세요.여행하는 웰스 매니저 JUNE입니다. 지난 28일 기준금리가 동결됐습니다.가계 대출이 많은 것 을 고려하면 다행인 결과 일수도 있겠네요.그렇지만 미국의 금리가 오른다면 주식시장은 외국인 투자자의 유출로 악재 겠네요.무엇이든 장점과 단점이 있으니깐요... 금리는 금리고 저는 국내 채권에 투자하여 시중금리 + α 수익을 추구할 수 있는 펀드를 소개해보려 합니다. 예금은 조금 더 높은 이율을 받기 위해 3년으로 가입했다가 중도에 해지 시 약속한 이율을 받기 어려운데요.펀드는 만기 기간이 정해져 있지 않기 때문에 기간이 누적될수록 많은 수익을 가져갈 수 있습니다.(손실이 있을 수도 있습니다.) 펀드는 1~6 까지 위험 등급이 있습니다.6등급에 가까울수록 위험성이 낮다고 생각하시면 됩니다. 저는 펀드를..

안녕하세요.여행하는 웰스 매니저 JUNE입니다. 오늘은 원금 지급형 상품에 대해서 알아보겠습니다.예금자 보호와 원급 지급은 다른 의미인데요. 예금자보호는 금융기관이 파산 또는 원금 지급을 하지 못할 시 예금보험공사가 1인당 5000만 원까지 원금을 지급을 해줍니다. 하지만 원급 지급형 상품은 금융기관이 파산했을 경우는 돌려받지는 못합니다.그러나 상품에서 손실이 발생하지 않는다는 의미를 두고 있으니 꼭 기억해주세요. 오늘 설명할 금융 상품은 ELB라는 금융 상품입니다.ELS, ELF ,ELB DLB 이렇게 비슷한 이름의 상품을 들어 보신 적이 있으실 겁니다. ELB라는 상품에서도 기간이 나눠지지만 누구나 좋아할 만한 이 상품은 만기 91일 단기 금융상품입니다. 상품에 원금 지급형 수익은 연 1.80 % (..

안녕하세요.여행하는 웰스 매니저 JUNE입니다. 코스닥 지수 하락으로 인한 주식형 펀드의 손실~!!하락해서 불안하다고 손실을 보고 매도를 해야 할지 아니면꾸준하게 적립을 하는게 좋을지 고민 해봐야겠죠. 그렇다면 15년 7월 고점을 찍은후 16년 하반기 저점을 찍은 뒤최근까지 고점을 유지했던 코스닥 지수를 추종하는 펀드의 데이터를확인 해보겠습니다. .해당 사진은 15년 8월부터 17년 11월까지 2년 이상을 유지해주신 고객님의 수익률 표입니다. 해당 사진의 제일 하단과 상단의 박스를 보시면 기준 값이라고 보입니다. 가장 위에 박스 기준값 이 제일 하단의 박스 기준 값보다 하락을 했는데 펀드의 수익은 9프로까지 올랐습니다. 중간의 기준값들을 보시면 위에서 보신 코스닥 지수처럼 하락과 상승을 반복한 모습을 볼..

안녕하세요.여행하는 웰스 매니저 JUNE입니다. 오늘 코스닥 지수가 무려 4프로나 급락을 했네요.정부는 코스닥 지수 활성화한다더니 아주 꼬드겨 놓고 별다른 대안 없이, 외국인 투자자만 5일간 3조나 팔고 먹튀아닌 먹튀를 했네요. 일반 투자자 들만 항상 피해를 보는 거 같은 느낌은 저 뿐만이 아니겠죠.ㅠㅠ오늘은 지난번에 한번 언급 드렸던 펀드에 대해서 다시 한번 이야기하려 합니다. 지난 글 보러 가기 클릭 그래도 고수익 투자를 하고 싶다면 리스크를 조금 줄일 수 있는 공모주 펀드를 눈여겨보는 것이 좋을 거 같습니다. KTB코넥스분리과세하이일드증권투자신탁[채권혼합]종류A 복잡하게 계산하지 않고 단순 논리로 접근해보겠습니다.(제 개인적인 생각입니다^^) 오늘 같은 급락 장을 맞아봤다면 정말 주식 투자는 하기 ..

안녕하세요.여행하는 웰스 매니저 JUNE입니다. 오늘은 연말정산할 때 소득공제 혜택을 주는 주택청약 저축에 대해서 알아보겠습니다. 주택 청약 저축이란 주택을 분양받고자 하는 사람이 국민주택 또는 민간 주택을받기위해 일정 기간 금액을 납부하고 분양권을받는 저축입니다. (청약저축+청약부금+청약예금 모두 합친 주택청약종합저축이라고 합니다.)향후에 청약저축에 대해서도 글을 올려드리도록 할게요. 원천징수 영수증을 떼어 보면 보통 2번째 페이지에이렇게 청약 저축에 관련된 정보가 찍혀 나옵니다.청약저축은 연간 240만 원 한도에서 40% 소득공제를 해주기 때문에하단의 정보는 220만 원을 납부했다는 것으로 확인이 되네요.^^ 240만 원의 한도를 채우려면 매월 *20만 원씩 납부를 하면 되는데요.혹시나 이렇게 납부를..

안녕하세요.여행하는 웰스 매니저 JUNE입니다. 오늘은 해외 채권에 대해서 이야기를 해볼게요.요즘 주식시장이 너무 좋아서 채권이 메리트가 있을까하는 생각을 합니다. 그래서 우리나라 말고 해외로 눈을 돌려봤어요.그곳은 바로 신흥국에 속하는 브라질입니다. 일단 해외채권을 매수 했을 때 가장 큰 리스크는국가에 디폴트 선언이겠죠.작년에도 베네수엘라가 디폴트 선언을 했었으니깐요. 브라질의 경제 규모를 보겠습니다.해당 지표는 2015년도에 발표한 자료이며, 당시보다 현재 브라질은 경제 상태가 더 좋습니다. 브라질과 한국의 비교입니다.최근 브라질은 신용등급이 한 단계 더 하락했습니다.하락 사유는 하단에서 설명 드릴게요. 브라질 현재 리크스중 가장 큰 것은 바로 연금 개혁입니다.브라질 국가 채무 중 많은 비중을 차지하..